CFA 協會最新研究報告顯示.中國年輕富裕投資者(Z世代與千禧世代)正重塑財富管理諮詢模式。 調查發現,這群投資者雖有進取的長期財務目標(74%重視財富累積、61%重視財富保值),卻面臨「期望與實踐之間的巨大落差」——投資組合高度集中於現金(72%)及銀行信託產品(62%),偏好流動性而可能削弱長期回報能力。同時,他們對專業諮詢需求強勁,但逾半數受訪者(53%)受經濟不確定性困擾,近三成(29%)表示難以獲得專業理財顧問服務。 報告亦指出,年輕投資者偏好「人類專業知識 + 科技驅動」的混合服務模式,97%受訪者有使用財務諮詢服務,近六成同時使用人工與數碼渠道;而財務資訊來源方面,專業人士(57%使用率、76%信任度)與財經網紅(51%使用率、66%信任度)均具影響力。隨著中國未來數10年預計有14.1萬億美元財富傳承,能夠及早轉型、強化個人化服務及投資者教育的機構,將在贏取新一代客戶方面佔據先機。 (BC) #CFA 協會調查
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